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SAISIR UN CREDIT PROFESSIONNEL

ETAPE 1Informations confidentielles - Crédit professionnel

Documents

Liasse fiscale
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Kbis
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Prévisionnel
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Autre
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Société

Raison sociale

Activité

SIRET

Création

Mois Année

Emprunteur / Co emprunteur

Emprunteur unique Co-emprunteur

Renseignements des représentants

EMPRUNTEUR

Civilité

M. Mme Melle

Nom

Nom de jeune fille

Prénom

Date de naissance

Lieu de naissance

Nationalité

Française Autre

Situation

Depuis le

Régime matrimonial

Nombre d'enfant(s)

Age des enfants

Image identité
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Lien google +

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CO-EMPRUNTEUR

Civilité

M. Mme Melle

Nom

Nom de jeune fille

Prénom

Date de naissance

Lieu de naissance

Nationalité

Française Autre

Situation

Depuis le

Régime matrimonial

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Coordonnées des représentants

EMPRUNTEUR

Situation

Adresse 1

Adresse 2

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Courriel

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Informations professionnelles

EMPRUNTEUR

Catégorie professionelle

Profession

Contrat de travail

Employeur

Lieu de travail

Code postal du lieu de travail

Date d'entrée (approximative)

Ancienneté chez votre employeur actuel

Mois Annee

CO-EMPRUNTEUR

Catégorie professionelle

Profession

Contrat de travail

Employeur

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Code postal du lieu de travail

Date d'entrée (approximative)

Ancienneté chez votre employeur actuel

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Informations bancaires

EMPRUNTEUR

Banque principale actuelle

Ancienneté dans votre banque

Mois Année

Banque de la société

CO-EMPRUNTEUR

Banque principale actuelle

Ancienneté dans votre banque

Mois Année

Banque de la société

Objet du prêt

Autres précisions

ETAPE 2Patrimoine

Patrimoine immobilier

Avez vous des biens ?

Oui Non

Résidence principale

Autres biens

Total

Ces biens sont-ils
hypothéqués ?

Oui Non Ne sait pas

Montant hypothèque

Patrimoine financier

Valeur mobilière de placement

Compte épargne

Autres

Autres éléments

Total

Revenus

EMPRUNTEUR

Revenus mensuels (année en cours)

Revenus (annuels-1) nets professionnels

Revenu fiscal de référence

Allocations familiales mensuels

Aide personnalisée au logement mensuelle

Pension alimentaire mensuelle

Revenus locatifs

Autres revenus mensuels

Total

CO-EMPRUNTEUR

Revenus mensuels (année en cours)

Revenus (annuels-1) nets professionnels

Revenu fiscal de référence

Allocations familiales mensuels

Aide personnalisée au logement mensuelle

Pension alimentaire mensuelle

Revenus locatifs

Autres revenus mensuels

Total

Autres précisions sur vos revenus

Charges mensuelles

Emprunt immobilier

Oui Non

Crédit voiture

Oui Non

Autres crédits

Oui Non

Prêt immo. locatif

Oui Non

Loyers à payer

Oui Non

Pension alimentaire

Oui Non

Autres charges

Oui Non

Total

Autres précisions sur vos charges

Calcul de votre taux d'endettement

Total des revenus

Total des charges

Taux d'endettement (%)

Avez-vous trouvé un bien ?

Oui Non

Avez-vous signé un
compromis ?

Oui Non

Date signature compromis

Si pas de date, dans quel délai ?

Date obtention des offres

Date réitération

Êtes-vous en phase active de recherche ?

Oui Non

ETAPE 3Le Projet

Objet du prêt

Objet

Description du projet

Usage et adresse

Adresse

Code postal

Localité

Frais de notaire

Type de calcul

Automatique Manuel

Coût du projet

Besoin investissement

Construction

CCMI : Oui Non

Terrain

Travaux

Sous total hors frais

[A]

Frais d'agence

[B]

Frais IMMOFINANCES.NET

Frais dossier banque

Frais de garantie

Frais divers

Frais de notaire

Sous total Frais Annexes

[C]

Coût total du projet

[A+B+C]

Commentaire sur votre projet

Chiffrage du prêt

Chiffrage

Coût total de votre projet

Montant de votre apport personnel

Avez-vous besoin d'un prêt relais ?

Oui Non

Autres prêts à la consommation

Oui Non

Prêts banque en cours

Oui Non

Prêts à taux zéro

Oui Non

Prêts épargne logement

Oui Non

Autres (1% employeur...)

Oui Non

Montant prêt souhaité

Durée du prêt souhaité

Taux prêt souhaité

Préférences

Taux fixe Taux variable Indifférent

Taux endettement après projet et reste à vivre

Revenus Actuels

€

Charges Actuelles

€

Taux avant projet

Nouveaux Revenus

+/-

Nouvelles charges

+/-

Mensualité crédit projet
Hors assurance

Calcul auto :

Nombre personnes foyer

Assurance
par mois

Mensualité AI

Reste à vivre après projet
par personne

Taux après projet

Simulation

Questions recueil infos client

Quel est votre niveau de connaissance en matière de crédit ?

Non répondu Bonne Moyenne Aucune

Avons-nous abordé vos capacités d’endettement informations relatives à vos ressources et à vos charges et votre demande de prêt ?

Non répondu Oui Non

Avons-nous abordé au minimum 3 hypothèses solutions pour votre demande de crédit et établi une feuille de route des banques ou établissements de crédits à contacter en priorité ?

Non répondu Oui Non

Avons-nous abordé et présenté notre concept de courtage, notre mode de rémunération et la méthodologie de fonctionnement ?

Non répondu Oui Non

Avons-nous abordé et présenté les différentes possibilités de prêt, d’assurance, leurs tarifications ainsi que l’explication des diverses garanties, ( Décès, Ptia, Ipt, Ipp, itt avec franchise 90 jours et l’assurance Chômage) ?

Non répondu Oui Non

Avez-vous pris connaissance de notre notice d’information, mandat et convention d’honoraire ?

Non répondu Oui Non

Avons-nous fait preuve de toute transparence sur notre démarche et des possibilités en vous indiquant le cadre d’observation sur le mandat pour d’éventuelles insuffisances ?

Non répondu Oui Non

Avez-vous retenu que l’ensemble des informations recueillies est destiné uniquement aux partenaires crédits et est conservé par immofinances.net sauf demande express de votre part via votre espace client dont nous vous avons remis les codes lors de notre premier entretien par mail ?

Non répondu Oui Non

Avez vous reçu toutes les informations qui ont motivées votre choix parmi les offres crédits présentées, ainsi que les conséquences liées à votre souscription de prêt ?

Non répondu Oui Non

Etes vous satisfait du cadre de travail " immofinances.net" pronant la transparence totale sur le déroulement complet du dossier de crédit ?

Non répondu Oui Non

ETAPE 4Le Financement

Recherche de financement

Avez-vous déposé un dossier dans votre banque ?

Oui Non

Avez-vous consulté des organismes financiers ?

Oui Non

Souhaitez-vous changer de banque ?

Oui Non

Dans quels délais souhaitez-vous rencontrer une banque partenaire d'ImmoFinances ?

Ajoutez ici les éléments complémentaires que vous prendrez en compte pour choisir votre banque

Par cette demande, le client mandate IMMOFINANCES.NET de rechercher la solution financière qui répond
le mieux à ses propres attentes en matière de crédit immobilier / assurance de prêt.
Cette demande expresse annulle tout autre mandat donné par lui-même à d'autres intermédiaires.

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